Що таке джерело походження коштів (SoF) і джерело походження капіталу (SoW)?
Що таке джерело походження коштів (SoF) і джерело походження капіталу (SoW)?
Розуміння вимог щодо підтвердження законності коштів у фінансових транзакціях дуже важливе для забезпечення відповідності та прозорості. Дохід зазвичай поділяється на дві категорії:
Джерело походження коштів (SoF): вказує, звідки взято кошти для певної транзакції, наприклад дохід, заощадження, позика або продаж активів.
Джерело походження капіталу (SoW): походження загальних фінансових активів фізичної особи, які зазвичай накопичуються з часом у результаті трудової зайнятості, володіння бізнесом, інвестування або успадкування.
Нижче наведено види документів, що приймаються на підтвердження SoF і SoW.
Навіщо надавати підтвердження SoF і SoW?
Ми як регульована компанія з надання фінансових послуг зобов’язані для безпеки торгової діяльності підтримувати інформацію про клієнтів в актуальному стані. У рамках постійної роботи над дотриманням цих нормативних вимог нам у певних випадках може знадобитися додаткова інформація та підтверджувальні документи SoF і SoW.
Як надіслати документи?
Перевірте, що у вас встановлено застосунок останньої версії.
Документи повинні бути чіткими й розбірливими:
Увесь вміст має бути повністю видно, жодна частина не має бути вирізана або прихована.
Надаючи документи, переконайтеся, що:
Надані відомості є точними й актуальними та підтверджують ваші ділові транзакції або джерело доходу.
Суми в документах повністю видно.
Які джерела та підтверджуючі документи приймаються?
Джерело | Вид документа | Опис |
|---|---|---|
Заробітна плата | Зарплатна відомість | Видано не більш як 3 місяці тому |
Банківська виписка | Містить інформацію про зарахування зарплати або доходу від трудової діяльності (за останні 3 місяці) | |
Податковий документ | Містить інформацію про дохід від трудової діяльності (за останні 12 місяців) | |
Довідка з місця роботи | Видано не більш як 3 місяці тому; підтверджує факт працевлаштування й містить відомості про розмір зарплати | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому; підтверджує факт працевлаштування й містить відомості про розмір зарплати/винагороди | |
Власний бізнес | Банківська виписка | Підтверджує виплати доходу (за останні 3 місяці) |
Податковий документ | Містить інформацію про дохід від бізнесу (за останні 12 місяців) | |
Довідка з бухгалтерії | Видано не більш як 3 місяці тому й підтверджує право власності на бізнес | |
Запис про виплату | Містить інформацію про нещодавні операції з виведення або виплати прибутку | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому й підтверджує винагороду або право власності на бізнес | |
Інвестиційні прибутки | Виписка з інвестиційного рахунку | Видано не більш як 3 місяці тому |
Виписка з пенсійного рахунку | Видано не більш як 3 місяці тому | |
Виписка з брокерського рахунку | Видано не більш як 3 місяці тому | |
Банківська виписка | Містить інформацію про інвестиційний дохід (за останні 3 місяці) | |
Податковий документ | Містить інформацію про інвестиції (за останні 12 місяців) | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому й підтверджує кошти | |
Біржовий гаманець | Виписка з біржового рахунку | Видано не більш як 3 місяці тому, містить інформацію про ім’я/адресу гаманця |
Квитанція/підтвердження продажу | Містить інформацію про нещодавні операції з продажу криптоактивів на централізованих криптовалютних біржах (наприклад, OKX, Binance, Coinbase) | |
Банківська виписка | Містить інформацію про прибуток від продажу криптоактивів | |
Податкова декларація | Містить інформацію про прибуток від продажу криптоактивів | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому, містить інформацію про власника гаманця | |
Зовнішній або автономний гаманець | Історія транзакцій | Надайте знімки екрана або експортовані файли з історії транзакцій гаманця |
Податкова декларація | Містить інформацію про задекларовані криптовалютні активи або приріст капіталу від криптоактивів | |
Інші | Видано не більш як 3 місяці тому Містить доказ права власності на некастодіальний гаманець, зокрема адресу гаманця. | |
Майнінг криптовалют | Виписка про виплати за майнінг | Містить інформацію про винагороди за майнінг |
Знімки екрана системи моніторингу майнінгу | Має бути з визнаних платформ (наприклад, 2Miners, Nanopool) | |
Квитанція про купівлю обладнання | Містить інформацію про власника обладнання для майнінгу | |
Податковий документ | Містить інформацію про доходи від майнінгу | |
Інші | Підтверджує діяльність з майнінгу | |
Продаж активів (нецифрових) | Виписка з брокерського рахунку | Містить інформацію про продаж цінних паперів |
Запис про продаж | Містить офіційні записи про транзакції | |
Довідка від професійного юриста | Містить деталі продажу активів (наприклад, підтвердження від юриста) | |
Банківська виписка | Містить історію транзакцій з отримання коштів у вигляді доходу від продажу | |
Податкова декларація | Містить інформацію про прибуток від нерухомості або капіталу | |
Інші | Містить інформацію про продаж активів (зокрема ім’я клієнта, суму продажу й дату) | |
Спадок, грант або подарунок | Заповіт | Має бути офіційно підтверджено |
Завірена копія заповіту | Має бути офіційним судовим документом | |
Заява про виплату | Містить інформацію про успадковану суму | |
Податкова декларація | Містить інформацію про суму отриманої спадщини | |
Банківська виписка | Містить інформацію про перехід спадщини | |
Договір дарування | Має бути нотаріально засвідченим | |
Запис про переказ | Має містити історію переказів | |
Інші | Має містити інформацію про переказ активів (у рамках спадкування або дарування) | |
Державні пільги | Заява про надання пільг | Видано не більш як 3 місяці тому |
Довідка від надавача | Містить інформацію про підтверджену суму пільги за останні 3 місяці | |
Банківська виписка | Містить інформацію про надходження пільг Видано не більш як 3 місяці тому | |
Позика або кредит | Угода про позику/кредит | Містить інформацію про ім’я клієнта й суму позики/кредиту |
Виписка з позичкового/кредитного рахунку | Містить інформацію про ім’я клієнта й залишок позики/кредиту | |
Історія криптовалютних транзакцій | Надайте знімки екрана або експортовані файли транзакцій з отримання/надання позик | |
Виграші в азартних іграх | Податковий запис | Містить інформацію про дохід від азартних ігор або лотерей |
Банківська виписка | Містить інформацію про кошти у вигляді виграшу в азартних іграх | |
Професійна довідка | Містить інформацію про підтверджену азартну діяльність | |
Інші | Виданий урядовим органом або лотерейною організацією Містить доказ виграшу в азартних іграх або лотереях | |
Урегулювання юридичних спорів | Розрахунковий документ | Містить інформацію про суму виплати |
Страхова виплата | Містить інформацію про страхову виплату |